Atualizar o saldo
O app só calcula rentabilidade depois que você informa quanto a conta vale. Aplicação e resgate movem o capital. Juros, dividendos, variação de cota e prejuízo entram na avaliação de saldo. Sem essa atualização, o resultado fica em zero e o saldo da tela continua igual à soma do que entrou e saiu.
Os outros guias estão em Investimentos. O efeito dessa diferença no cálculo está em Como a rentabilidade é calculada.
Com que frequência
O ritmo que faz o número de cada mês fazer sentido é pelo menos uma avaliação por mês, no fim do mês, com o valor que o banco ou a corretora mostra naquele dia. Se o intervalo for maior, o ganho de vários meses cai inteiro na data da avaliação seguinte. Os meses sem avaliação ficam com rentabilidade zero.
O aviso dos 30 dias existe por isso. Ele aparece na conta ativa quando:
- nunca houve uma avaliação, ou
- a última foi há mais de 30 dias.
O saldo inicial do cadastro não conta como avaliação. Uma conta recém-criada já pode mostrar o ícone, mesmo com o saldo preenchido: ainda não há rendimento registrado. O aviso olha a data de hoje, mesmo que a tela de investimentos esteja num mês antigo.
Conta inativa não mostra o ícone. Na lista, o nome dela fica mais claro.
Uma reserva que inclui a conta usa o saldo da última avaliação.
Onde lançar
- Na tela de investimentos, toque no card da conta. Abre o extrato daquele mês.
- No cabeçalho do extrato, toque em Avaliar.
A folha Avaliação de saldo abre por cima do extrato. O subtítulo é “Ajuste o saldo final após ganhos ou perdas”.
| Campo | O que é |
|---|---|
| Conta de investimento | A conta do extrato. Não se troca nesta folha. |
| Data da avaliação | No mês atual, vem o dia de hoje — o rótulo Hoje aparece ao lado. Em outro mês, vem o dia 1º daquele mês. Dá para alterar. |
| Saldo atual | O valor que o app já tem para essa conta. |
| Novo saldo | O valor que a instituição está mostrando. |
| Diferença a lançar | Novo saldo menos o saldo atual. Esse valor entra no resultado. O investido não muda. |
| Notas | Opcional. |
Na captura, a previdência está em R$ 5.702,13 no app e o novo saldo é R$ 6.000,00. A diferença de R$ 297,87 é o rendimento dessa atualização.
Salvar grava a avaliação no extrato e atualiza saldo, resultado e rentabilidade. Cancelar descarta.
Para corrigir uma avaliação já lançada, edite esse lançamento no extrato. A mesma folha abre de novo.
| Recado | Por quê |
|---|---|
| Selecione uma data para a avaliação | A data é obrigatória. |
| A data da avaliação não pode ser futura | A avaliação registra um saldo que já existe. |
| Digite o novo saldo avaliado | O campo novo saldo está vazio. |
| O saldo avaliado não pode ser negativo | O saldo da conta fica em zero ou acima. |
| O novo saldo deve ser diferente do saldo atual | Diferença zero não é rendimento nem perda. |
Quem está no espaço só para visualizar vê o extrato, sem Avaliar.
Se algo não bate
| Situação | O que conferir |
|---|---|
| Resultado zerado e saldo igual ao investido | Ainda não há avaliação, ou a última repetiu o saldo que o app já tinha. |
| Ícone de aviso numa conta nova | Esperado até a primeira avaliação. O saldo inicial não conta. |
| Saldo menor que o do banco | Vale o que foi lançado. Previsto não entra. Sem avaliação nova, o saldo não acompanha a cotação. |
| Vários meses de rendimento apareceram de uma vez | A avaliação cobre o intervalo desde a anterior. Avalie todo mês para o número cair no mês certo. |
Contato
Dúvidas de uso: wfinance.suporte@gmail.com.