A tela de investimentos
A tela de Investimentos mostra, no mês que você está olhando, quanto as contas valem, quanto desse valor ainda é dinheiro que você colocou e quanto ainda é ganho ou perda.
O conceito e os outros guias estão em Investimentos. Criar a conta: Como cadastrar uma conta de investimento.
Como chegar
O ícone de investimentos na barra inferior abre esta tela no mês atual.
Toque num card para abrir o extrato daquela conta, no mesmo mês. Lá ficam Avaliar, Aplicar, Resgatar e Outros.
A tela
A lista abre no mês atual, no modo resultado acumulado: o histórico inteiro até o fim daquele mês.
De cima para baixo:
- o filtro de mês (setas, atalhos de início e fim, e o calendário);
- o link Como funciona a gestão de investimentos?, se a ajuda contextual estiver ligada;
- Filtros (contas, tipos, tags, resultado acumulado, contas inativas);
- os chips das tags que já estão em uso;
- o card de totais, com o gráfico dos últimos 12 meses;
- um card por conta de investimento.
Se não houver conta no recorte, a tela mostra: “Nenhuma conta de investimento encontrada para o período selecionado”.
As contas aparecem da que tem maior saldo para a que tem menor.
Os números do topo
O card grande junta todas as contas que passaram pelos filtros, já na moeda padrão do seu perfil.
| Campo | Significado |
|---|---|
| Saldo total | Soma do saldo de cada conta no fim do mês selecionado. |
| Investido | Soma do capital que ainda está em cada conta nesse fim de mês. |
| Resultado | Soma do ganho ou da perda que ainda está em cada conta. Com o modo acumulado desligado, passa a ser a rentabilidade daquele mês. |
| Rentabilidade | Resultado dividido pelo investido, em %. |
O saldo total leva o símbolo da moeda (R$). Investido, resultado e rentabilidade estão na mesma moeda, sem repetir o símbolo.
O percentual do topo é o da carteira junta. Uma conta em +10% e outra em +2% não viram “6% no meio”: cada uma pesa pelo tamanho do capital dela.
Verde é ganho. Vermelho é perda.
De onde vêm investido e resultado: Como a rentabilidade é calculada.
Dois jeitos de olhar o mesmo mês
O interruptor Resultado acumulado, dentro de Filtros, muda a pergunta. Ele começa ligado.
| Ligado (padrão) | Desligado | |
|---|---|---|
| Pergunta | Quanto dessa conta, até o fim deste mês, ainda é capital e quanto ainda é rendimento? | Neste mês, o saldo mudou por causa de dinheiro que entrou ou saiu, ou porque o investimento rendeu? |
| No card | Saldo total, total investido, resultado acumulado e o % acumulado | Saldo total, saldo inicial, aportes líquidos, rentabilidade do mês e o % do mês |
| No topo, Resultado | O resultado que ainda está nas contas | A soma da rentabilidade daquele mês |
| No topo, Rentabilidade | Resultado ÷ investido | Também resultado do mês ÷ investido |
Com o interruptor desligado, o % de cada card usa outra base: saldo inicial do mês mais os aportes líquidos. Por isso o percentual do topo e o percentual do card podem ser diferentes. Os dois estão certos para a pergunta de cada um.
O campo Investido do topo não muda de significado: continua sendo o capital que ainda está nas contas no fim do mês.
O que cada linha do card quer dizer
No modo acumulado (o card começa fechado; a seta abre o resto):
| Campo | Significado |
|---|---|
| Saldo total | Quanto a conta vale no fim do mês. |
| Total investido | Capital que ainda está nela. |
| Resultado acumulado | Ganho ou perda que ainda está nela. |
| Result. acum. (%) | Resultado acumulado ÷ total investido. |
No modo do mês:
| Campo | Significado |
|---|---|
| Saldo total | Quanto a conta vale no fim do mês. |
| Saldo inicial | Quanto ela valia no fim do mês anterior. No primeiro mês da conta, o saldo de abertura entra aqui. |
| Aportes líquidos | Aplicações e aportes do mês, menos os resgates. Positivo: entrou mais do que saiu. |
| Rentabilidade | Saldo final − saldo inicial − aportes líquidos. |
| Rent. (%) | Essa rentabilidade ÷ (saldo inicial + aportes líquidos). |
Exemplo do mês. A conta começou abril com R$ 9.200, você aplicou R$ 800 e, no fim, avaliou o saldo em R$ 10.100.
- Aportes líquidos = R$ 800
- Rentabilidade = 10.100 − 9.200 − 800 = R$ 100
- Percentual = 100 ÷ (9.200 + 800) = 1%
Os R$ 800 não são rendimento. Só os R$ 100 que apareceram além do dinheiro novo.
No primeiro mês da conta, o valor com que você a abriu aparece no saldo inicial, não em aportes líquidos. Assim a abertura não parece lucro.
O card da conta
No card fechado dá para ver o nome, o tipo (CDB, fundo, tesouro…) e os dois valores principais. A seta abre o restante, inclusive as tags da conta.
Toque no card (fora da seta e do ícone de aviso) para abrir o extrato daquela conta, no mês que a tela está mostrando.
Ícone de aviso
O ícone ao lado do nome pede uma atualização de saldo. Quando ele aparece e como lançar a avaliação está em Atualizar o saldo.
O toque no ícone só explica o aviso. Para lançar a avaliação, abra o extrato da conta.
Conta inativa aparece com o nome mais claro e não mostra o ícone.
O gráfico
A linha dentro do card de totais é o saldo total mês a mês: o mês selecionado e os 11 anteriores.
- O último ponto é o mesmo saldo total do topo.
- Meses anteriores ao primeiro saldo somem da linha.
- Um mês sem movimento novo repete o saldo anterior.
- Os filtros de conta, tipo, tag e inativas valem para a linha também.
- A linha não dá zoom nem abre detalhe; a rolagem da tela continua normal.
Se ainda não há saldo para desenhar, o gráfico fica oculto.
Filtros
Toque em Filtros para abrir. O número ao lado, quando aparece, conta o que está diferente do padrão.
| Filtro | Padrão | Efeito |
|---|---|---|
| Contas de investimento | Todas | Restringe a lista e os totais às contas marcadas. |
| Tipos de investimento | Todos | Só CDB, só tesouro, só o que você marcar. |
| Tags | Nenhuma | Contas que tenham pelo menos uma das tags marcadas. |
| Resultado acumulado | Ligado | Desligar troca o card e o resultado do topo para a visão do mês. |
| Considerar contas inativas | Ligado | Desligar esconde contas arquivadas. |
Os chips logo abaixo dos filtros são as mesmas tags. Marcar um chip ou marcar a tag dentro de Filtros é a mesma escolha. Uma tag usada só por conta inativa só aparece no chip quando Considerar contas inativas está ligado.
“Nenhum filtro” no chip da linha significa que aquela lista está aberta para todos.
Os totais do topo são refeitos com as contas que sobraram. Esconder uma conta tira o saldo dela do gráfico e da soma.
Moeda
Cada conta tem a própria moeda. Nesta tela, os valores são convertidos para a moeda padrão do seu perfil, com a taxa do último dia do mês selecionado.
O percentual de cada card é o da moeda da conta: converter para real não altera esse %. O percentual do topo já é calculado com os valores convertidos, então ele descreve a carteira na sua moeda.
Sem taxa cadastrada para aquela moeda e aquela data, o relatório avisa, em vez de mostrar um total convertido pela metade. As taxas ficam em Central → Estrutura financeira → Taxas de câmbio. No gráfico, um mês antigo sem taxa reaproveita a taxa do mês selecionado.
Quem pode ver
Quem está no espaço só para visualizar vê a lista e os números, sem criar conta nem lançar aplicação, resgate ou avaliação. O limite de contas do plano Free está em Como cadastrar uma conta de investimento.
Se algo não bate
| Situação | O que conferir |
|---|---|
| % do topo diferente do % do card | No modo do mês, o card usa saldo inicial + aportes. O topo divide pelo investido. No modo acumulado, o topo é a carteira inteira, não a média dos cards. |
| Lista vazia | Filtro de conta, tipo ou tag pode ter escondido tudo. Ou Considerar contas inativas está desligado e a conta foi arquivada. |
| Conta em dólar com valores estranhos em real | Falta a taxa do fim daquele mês, ou a taxa usada não é a que você esperava. |
| Não consigo aplicar nem avaliar | Papel de somente leitura neste espaço. Conta inativa também some da lista de contas na hora de lançar uma transferência. |
| Resultado zerado, com o ícone de aviso | Falta atualizar o saldo. |
| O resgate ou o percentual não fecham com a conta de cabeça | Veja como a rentabilidade é calculada. |
Contato
Dúvidas de uso: wfinance.suporte@gmail.com.