Como lançar uma transação

Esta página é o passo a passo da tela que cria, edita, copia e importa lançamentos. Os outros guias estão em Transações.

Você chega aqui pelo botão de adicionar, ao deslizar um item para editar, ao copiar, ou ao confirmar uma notificação capturada.

O que esta tela faz

Um único formulário cobre:

• receita, despesa e transferência;
• aplicação e resgate de investimento (são transferências);
• conta bancária, carteira ou cartão;
• lançamento simples, parcelado ou recorrente;
• categoria, subcategoria e tags;
• moeda diferente da conta, com taxa de conversão.

O título da tela muda conforme o modo: criar, editar, copiar ou importar. Os campos são os mesmos; o que muda é o que já vem preenchido.

Se você sair sem gravar, o app pergunta se quer descartar.

Campos, na ordem em que aparecem

Tipo

Escolha despesa, receita ou transferência. Isso libera ou esconde o restante:

Aplicação = bancária → investimento. Resgate = investimento → bancária. A bancária precisa ser a conta associada àquele investimento.

Descrição

Nome que você vai reconhecer na lista. Em importação, já vem o texto da notificação — ajuste se quiser.

Valor, sinal e moeda

Informe o valor e a moeda da operação.

Os botões + e − definem o sinal:

• despesa normal: −
• receita normal: +
• transferência normal: −
• estorno: o contrário do normal

Não troque o tipo para registrar um reembolso. Mantenha “despesa” (ou “receita”) e inverta o sinal.

Data

Data em que o dinheiro saiu, entrou ou foi transferido. No cartão, essa data também ajuda o app a sugerir a fatura.

Conta (ou origem e destino)

Toque para escolher. A lista já filtra o que vale para o tipo atual.

Na transferência, preencha os dois lados. A moeda do lançamento fica presa à moeda da conta origem — o app corrige se você tentar outra. Se as moedas das contas forem diferentes, a área de câmbio aparece.

Categoria e subcategoria

Obrigatórias em receita e despesa. A subcategoria é opcional se você quiser só o grupo maior.

Em transferência esses campos não aparecem.

Fatura (só cartão)

Ao escolher um cartão, surge o seletor de mês e ano da fatura. O app sugere o ciclo pela data da compra e pelos dias de fechamento do cartão. Você pode trocar se a compra cair na fatura seguinte ou anterior.

Compras parceladas geram uma parcela em cada fatura futura.

Observações e tags

Livres. Tags servem para recortes nos relatórios (viagem, obra, projeto) sem misturar com a categoria.

Recorrência ou parcelamento

Três opções, uma só:

• Nenhuma — um lançamento único.
• Recorrência fixa — o mesmo valor se repete (salário, aluguel). Você escolhe a frequência.
• Parcelamento — o total vira N parcelas. Você informa quantidade e frequência.

Não dá para ligar recorrência e parcela ao mesmo tempo.

Ao editar um item de série, o app pergunta o alcance:

• Somente esta — só o lançamento aberto.
• Esta e futuras — a partir desta data; sobrescreve ajustes manuais feitos nessas ocorrências.
• Todas — a série inteira, inclusive o passado; também sobrescreve exceções.

Quando a conversão de moeda aparece

A faixa de câmbio só entra se for necessária:

• receita ou despesa cuja moeda é diferente da moeda da conta;
• transferência entre contas de moedas diferentes (a moeda do lançamento é a da origem e não pode ser trocada).

Nessa faixa você pode:

• Recarregar — busca a taxa da data da transação (ou de hoje, se a data estiver vazia);
• Editar — informa taxa, data da cotação e o valor já convertido.

O valor na moeda da conta é calculado a partir da taxa. O exemplo da despesa em dólar está em Conversão de moeda.

Copiar

Todos os campos vêm da transação original. Mude o que for diferente (data, valor, conta) e grave.

Não é possível copiar pagamento de fatura, previsão de pagamento, saldo rolado, avaliação de investimento, saldo inicial, ajuste de saldo, aporte direto nem imposto.

Importar de notificação

Os campos vêm do rascunho capturado (descrição, valor, data, às vezes cartão). Confira a conta e a categoria — a captura nem sempre acerta — e grave. O caminho até aqui, as permissões e as duas listas estão em Captura de notificações bancárias.

Se já existir um lançamento com o mesmo valor e o mesmo sinal na mesma data ou 1 dia de diferença, o app pergunta se você quer continuar. Despesa não alerta receita nem estorno. Isso vale ao confirmar na lista de capturas e ao gravar esta tela (criação, cópia ou importação — inclusive pelo toque na notificação do WFinance). Continuar grava; cancelar fica no formulário.

Depois de importar, o rascunho some para não ser usado de novo.

O que esta tela não faz

• Não muda o status (previsto / efetivado). Isso se faz na lista, deslizando o item.
• Não paga fatura, não avalia investimento e não importa extrato OFX. Essas ações ficam nos cabeçalhos das listas.
• Não cria lançamentos automáticos (saldo inicial, pagamento de cartão, carry-over). O app gera esses sozinho.

Se o app recusar gravar

Mensagens comuns:

• falta conta, categoria, origem ou destino;
• investimento escolhido em receita ou despesa — use transferência;
• cartão escolhido em transferência — use despesa ou receita no cartão;
• conta bancária diferente da associada ao investimento;
• recorrência e parcela ligadas ao mesmo tempo;
• tentativa de editar um lançamento que o app controla sozinho.

Aviso de possível duplicidade não é recusa: o app mostra o lançamento que já existe (mesmo valor e sinal, mesma data ou 1 dia de diferença) e pergunta se você quer gravar assim mesmo.

A mensagem na tela costuma indicar o caminho. A tabela completa está em Lançamentos que o app cria.